Guide gratuit — 16 pages, format PDF
Assurance vie et PER « ISR » : le diagnostic documentaire noté sur 40
Savez-vous en 30 minutes si votre contrat étiqueté « ISR » est réellement transparent — ou juste bien marketé ? Que vous ayez déjà vos documents en main ou aucun d'entre eux, ce guide vous donne la méthode complète pour vérifier, noter, et savoir où creuser.
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Ce que vous allez obtenir
Un seul document, utilisable même sans vos documents en main
Ce PDF fusionne la checklist documentaire, le modèle de relance et la grille de notation en un seul outil autosuffisant — vous pouvez commencer même si vous n'avez encore reçu aucun document de votre assureur.
- La checklist des 8 documents à réunir (DIC, annexe SFDR, rapport périodique, historique de classification, détail des frais, justificatif de label...) avec, pour chacun, où le trouver et ce qu'il révèle.
- Le modèle d'email prêt à copier-coller pour réclamer en une seule fois les documents que votre assureur ne vous a pas transmis spontanément.
- La grille de notation sur 40, en 4 catégories de 5 critères : classification réglementaire, méthodologie d'exclusion réelle, coûts et alignement d'intérêt, reporting et preuve d'impact.
- La feuille de score à remplir, et la grille de lecture de votre résultat — avec ce qu'un score bas signifie, et ce qu'il ne signifie pas.
- Un cas illustratif chiffré, entièrement fictif, qui montre la méthode appliquée pas à pas sur un contrat type.
Ce que ce diagnostic ne fait pas
Ce n'est ni une notation extra-financière, ni un conseil en investissement personnalisé : la grille mesure la disponibilité et la cohérence de l'information documentaire de votre contrat, pas la qualité intrinsèque du fonds. Quel que soit votre score, le diagnostic vous dit où chercher — pas ce qu'il faut en conclure pour votre situation propre. C'est l'objet du premier échange offert.
Questions fréquentes
Avant de le télécharger
Un score bas veut-il dire que je dois vendre mon contrat ?Afficher
Non. Un score bas signale un manque de transparence documentaire, pas nécessairement une mauvaise performance — mais il justifie de creuser avant de renforcer la ligne, pas de la liquider dans la foulée.
Mon assureur refuse de répondre à ma demande de documents, que faire ?Afficher
Le guide détaille la marche à suivre (relance qualifiée de réclamation écrite, délais réglementaires, saisine de la Médiation de l'Assurance) — et explique pourquoi une non-réponse est déjà, en soi, une information à noter dans votre grille.
Ce score remplace-t-il l'avis d'un conseiller ?Afficher
Non. Il vous donne de quoi poser les bonnes questions à un conseiller, pas de quoi vous en passer : le diagnostic évalue la transparence documentaire, pas ce qu'il faut en conclure pour votre situation patrimoniale propre.
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