Outils gratuits
Le bon outil, au bon moment.
Onze outils en libre accès pour clarifier votre situation, vérifier ce que vos placements financent vraiment, et dimensionner vos choix. Laissez-vous guider en deux questions — ou choisissez directement dans le parcours ci-dessous.
Laissez-vous guider
Qu'est-ce qui vous amène aujourd'hui ?
Étape 1
Faire le point
Avant d'investir : où en êtes-vous, et quel investisseur êtes-vous ?
Diagnostic
4 minDiagnostic patrimonial et cohérence de valeurs
12 points de contrôle pour évaluer votre situation patrimoniale et la cohérence réelle de votre épargne avec vos exigences.
Vous obtenez : Double score + vos 3 priorités immédiates
Ouvrir l'outilQuiz
3 minProfil investisseur
Une série de questions pour mesurer votre capacité et votre tolérance au risque, votre horizon et votre profil patrimonial.
Vous obtenez : Votre profil de risque + une allocation ISR de référence
Ouvrir l'outilÉtape 2
Choisir et dimensionner
Quelles enveloppes, quels actifs, combien, sur quelle durée — et avec quel avantage fiscal.
Quiz
2 minQuel type d'investissement responsable ?
Selon vos objectifs, découvrez quelles enveloppes et quels actifs ISR correspondent réellement à votre situation.
Vous obtenez : Vos pistes de placement, avec les raisons
Ouvrir l'outilSimulateur
2 minProjection d'épargne — assurance vie & PER
Projetez votre épargne an par an, frais d'entrée et de gestion inclus, avec la fiscalité complète de l'assurance vie et du PER.
Vous obtenez : Projection année par année, nette de frais et de fiscalité
Ouvrir l'outilPortefeuilles
2 minPortefeuilles ISR types
Des exemples d'allocations par profil de risque, construits en supports ISR — pour visualiser une répartition cohérente.
Vous obtenez : Une fiche d'allocation par profil type
Ouvrir l'outilRetraite
2 minCombien pour ma retraite ?
De la rente cible au capital nécessaire, et à l'effort d'épargne mensuel — en supports responsables.
Vous obtenez : Votre effort d'épargne mensuel cible
Ouvrir l'outilFiscalité
2 minPER ISR — économie d'impôt & capital
Économie d'impôt immédiate, capital projeté, transmission : simulez les leviers du PER investi en supports ISR.
Vous obtenez : Votre économie d'impôt et l'effort d'épargne réel
Ouvrir l'outilComparatif
3 minComparateur d'enveloppes
Assurance vie, PER, SCPI, compte-titres : comparez fiscalité, disponibilité et liquidité pour choisir la bonne enveloppe.
Vous obtenez : Un comparatif objectif des enveloppes selon votre objectif
Ouvrir l'outilÉtape 3
Vérifier et piloter
Un label ne se prend pas pour argent comptant : il se vérifie, et s'entretient dans la durée.
Labels
3 minDécodeur de labels
Label ISR, Greenfin, Finansol : ce que chaque label garantit vraiment, ce qu'il ne garantit pas, et comment le vérifier vous-même.
Vous obtenez : Une grille de lecture label par label
Ouvrir l'outilImpact
3 minEmpreinte carbone de votre épargne
Un ordre de grandeur pédagogique de ce que financent réellement vos placements actuels, et l'effet d'une réallocation vers des supports vérifiés.
Vous obtenez : Un ordre de grandeur de votre empreinte + les leviers
Ouvrir l'outilFinancement
3 minComparateur éco-PTZ
Éco-prêt à taux zéro pour la rénovation énergétique : conditions, travaux éligibles et cumul avec les autres aides, décodés simplement.
Vous obtenez : Votre éligibilité et le cumul d'aides possible
Ouvrir l'outilEt après ces pistes ?
Passez ces résultats au filtre d'un conseiller
Ces outils donnent une première lecture, à vous. Un échange de 30 minutes nous permet ensuite de la confronter à vos chiffres réels et à vos contraintes — sans engagement. Premier rendez-vous offert.